اگر صاحب یک کسب و کار کوچک در استرالیا باشید به طور حتم حداکثر تلاش خود را به کار می‌برید تا درآمد بیشتر و مالیات کمتری شامل حالتان شود اما سوال این است که چطور صاحبان مشاغل کوچک و بزرگ در این کشور می‌توانند مالیات خود را کاهش دهند.
به دلیل وجود شبکه پیچیده مقررات، کسورات متعدد و نرخ‌های متغیر در ایالت‌های مختلف، پرداخت مالیات کمتر، رفاه مالی بیشتری به همراه دارد. خبر خوب این که با برنامه‌ریزی دقیق و استراتژی‌های آگاهانه میتوانید بار مالیاتی خود را به میزان قابل توجهی کاهش دهید. نگران نباشید همیشه یک راه‌حل منطقی وجود دارد.
معافیت از مالیات حقوق و دستمزد امکان‌پذیر است
به نقل از وب سایت پارسی کانادا:
مالیات بر حقوق و دستمزد، مالیاتی دولتی است که شامل حقوق کارمندان یک شرکت، موسسه و سازمان می‌شود. این مالیات بر اساس میزان دستمزد پرداختی در هر ماه محاسبه می‌شود. اگر مجموع دستمزد یک کارمند استرالیایی از آستانه معافیت (the exemption threshold) در ایالات یا قلمرو مورد نظر بیشتر باشد، مالیات آن باید پرداخت شود. exemption threshold باعث می‌شود که فرد بدون ثبت‌نام تحت GST به تجارت بپردازد.
با توجه به این شرایط هم کارمندان و هم کارفرمایان تحت تاثیر این نوع مالیات قرار می‌گیرند؛ زیرا کارفرمایان باید مبلغی را به عنوان مالیت حقوق و دستمزد پرداخت کنند و کارمندان نیز به جای اینکه مبلغ بیشتری بگیرند، مشمول مالیات می‌شوند.
پس این نوع مالیات به هیچ‌کس رحم ندارد البته راهی برای کاهش این نوع مالیات وجود دارد.
همان طور که پارسی کانادا توضیح می‌دهد:
همه مشاغل مشمول پرداخت مالیات بر حقوق نیستند و در صورت رد نشدن از محدوده معافیت، نیازی به پرداخت مالیات بابت حقوق کارمندانشان نیست. محدوده معافیت مالیات بر حقوق و دستمزد و نرخ مالیات بر حقوق و دستمزد بین ایالات و مناطق مختلف استرالیا متفاوت است.
در صورتی که کارفرما دستمزدی به کارمندان خود پرداخت کند که از مقدار مشخص شده در مقررات کسب و کارها فراتر نرود، کارفرما و کارمند از پرداخت مالیات حقوق و دستمزد معاف می‌شوند. بنابراین شما به عنوان یک کارفرما بایداین موضوع را تحت بررسی قرار دهید تا بتوانید مالیات کسب و کار خود را کم کنید.
این روش کاهش مالیات در استرالیا بیشتر در تصمیم‌گیری آگاهانه کارفرمایان به هنگام استخدام و بررسی ساختار حقوق و دستمزد کمک می‌کند.
برای هزینه‌های ضروری کسب و کار خود مالیات نخواهید داد
یکی از موثرترین روش‌ها برای کاهش درآمد مشمول مالیات، مطالبه هزینه‌های ضروری مربوط به کسب و کار است. به نقل از وب سایت Magny:
خبر خوب این است که شما میتوانید هزینه‌های کسب و کارتان را از میزان مالیات پرداختی کسر کنید. در پایان هر سال مالی اسناد مالی شما حاوی صورت هزینه‌ها و سایر داده‌های مهم است. شما میتوانید در اظهارنامه مالیاتی که ارائه می‌دهید، درخواست کنید که هزینه‌های مربوط به کسب و کار شما از مجموع مالیات کاسته شود. این یکی از شیوه‌های رایج کاهش مالیات در استرالیا است. منظور از هزینه‌های مرتبط با کسب و کار مواردی مثل اجاره دفتر کار، خرید تجهیزات، بیمه کسب و کار و هزینه سفرهای کاری هستند. میزان مالیات نهایی که به دولت استرالیا پرداخت می‌کنید بعد از کسر این مبالغ برای شما محاسبه می‌شود. پس کدام بخش از درآمد مشمول مالیات می‌شود؟
حفظ سوابق کاری = کاهش مالیات استرالیا
برای به حداکثر رساندن کسورات خود، حفظ سوابق دقیق در طول سال بسیار مهم است. از نرم‌افزار حسابداری استفاده کرده یا یک حسابدار حرفه‌ای استخدام کنید تا مطمئن شوید که تمام هزینه‌ها به درستی مستند و طبقه‌بندی شده‌اند.
این کار نه تنها فرآیند اظهارنامه مالیاتی را تسهیل می‌کند بلکه به شما کمک خواهد کرد تا کسورات احتمالی را که شاید نادیده گرفته شوند، به درستی شناسایی کنید.
به صندوق بازنشستگی کمک کنید تا مشمول مالیات کمتری شوید
یکی دیگر از راه‌های کاهش درآمد مشمول مالیات شما، واریز به صندوق بازنشستگان است. کمک‌های انجام شده به صندوق بازنشستگی از مالیات شما کسر می‌شود و به طور موثر درآمد مشمول مالیات شما را در طول سال کاهش می‌دهد.
سقف فعلی برای کمک‌های تخفیفی در پرداخت مالیات 27500 دلار استرالیا در سال تعیین شده است. با به حداکثر رساندن کمک‌های خود بدهی مالیاتی‌تان به طور قابل توجهی کاهش می‌یابد و همزمان برای دوران بازنشستگی خود نیز پس‌انداز خواهید کرد.
هنگام انتخاب صندوق بازنشستگی باید هزینه‌ها، گزینه‌های سرمایه‌گذاری و سابقه عملکرد را در نظر بگیرید. یک صندوق با عملکرد خوب می‌تواند پس‌انداز بازنشستگی شما را به صورت تصاعدی افزایش دهد و آینده مالی شما را بهبود بخشد.
خانواده داشتن، روشی برای کاهش مالیات در استرالیا
با اینکه همیشه تشکیل خانواده و داشتن فرزند شاید هزینه‌بر و پر از دردسر باشد اما در استرالیا داشتن خانواده و فرزند حتی مزایایی به همراه دارد. به زبان ساده اگر فرزند دارید شاید واجد شرایط دریافت مزایایی شوید که به مالیات خانواده مربوط هستند.
این مزیت کاهش مالیات به جبران هزینه‌های بزرگ کردن فرزندان کمک می‌کند. در واقع مزایای مربوط به کاهش مالیات در استرالیا حتی نوعی پشتیبانی مالی هستند که در نهایت تعهدات مالیاتی کلی شما را کاهش می‌دهند.
سرمایه‌گذاران ملک در استرالیا توجه کنند
آیا تا به حال اصطلاح انگلیسی Negative Gearing را شنیده‌اید؟ این اصطلاح یک استراتژی محبوب در بین سرمایه‌گذاران املاک در استرالیا است. Negative Gearing یعنی زمانی که هزینه‌های مالکیت یک ملک جهت سرمایه‌گذاری از درآمد اجاره حاصل از آن بیشتر شود.
برای مثال شما با اسناد و مدارک کاربردی و ضروری ثابت می‌کنید که بازپرداخت وام مسکن، نگهداری و مدیریت از ملک هزینه‌های بیشتری نسبت به درآمد حاصل از آن دارد. این ضرر را می‌توان به عنوان کسر مالیات در برابر سایر درآمدها مطالبه کرد و به طور موثر درآمد مشمول مالیات کلی را کاهش داد.
بسیاری از سرمایه‌گذاران ملک در استرالیا شاید روی کاغذ با ضرر مواجه باشند اما از کاهش قابل توجه مالیات سود می‌برند. با این حال باید در استفاده از این روش کاهش مالیات احتیاط به خرج دهید. در حالی که پتانسیل سود سرمایه با افزایش ارزش ملک همراه است، این استراتژی خطراتی نیز دارد.
دست به خیر باشید و مالیات کمتری در استرالیا پرداخت کنید
دست به خیر بودن یا فداکاری کردن در میزان حقوق زمانی رخ می‌دهد که کارمندان موافقت کنند بخشی از حقوق خود را به ازای مزایای غیرنقدی در اختیار مراکز خیریه یا نیازمندان قرار دهند. بدین ترتیب به طور موثر درآمد مشمول مالیات کارمند کاهش می‌یابد.
توجه داشته باشید، اگرچه فداکاری در حقوق مزایای مالیاتی قابل توجهی ارائه می‌دهد اما باید با دقت مدیریت شود. به عنوان یک کارمند در استرالیا مطمئن شوید که ارزش کل فداکاری در حقوق شما از سقف مالیات تجاوز نکند.
سرمایه‌گذاری انتخاب کنید که مالیات کمتری داشته باشد
همیشه پیشگیری بهتر از درمان است. بنابراین چرا از ابتدا سرمایه‌گذاری را انتخاب نکنید که مشمول مالیات کمتری شود؟ به جای اینکه بعد از راه‌اندازی کسب و کار خود در جستجوی کاهش مالیات باشید، از ابتدا به سراغ مشاغلی بروید که مالیات کمتری شامل آن‌ها شود.
به عنوان یک سرمایه‌گذار در استرالیا میتوانید بیشتر بر روی انرژی‌های تجدیدپذیر همانند پنل‌های خورشیدی سرمایه‌گذاری کنید. با این روش مزایای مالیات قابل توجهی شامل حال شما خواهد شد. دولت استرالیا از صاحبان برخی از کسب و کارها نه تنها مالیات زیادی دریافت نمی‌کند، بلکه در مسیر توسعه کسب و کارشان به آن‌ها کمک خواهد کرد.
نصب سیستم انرژی خورشیدی نیز یکی از همین روش‌های سرمایه‌گذاری با مالیات کم خواهد بود. کمک دولت استرالیا در این مسیر به طور موثر هزینه‌های اولیه نصب را کم می‌کند؛ زیرا سرمایه‌گذاری شما مصرف انرژی همانند آب و برق را کاهش می‌دهد.
به طور کلی در انتخاب نوع سرمایه‌گذاری خود در استرالیا دقت به خرج دهید. با توجه به نوع سرمایه‌گذاری شما دولت استرالیا مبلغ مشخصی را به عنوان مالیات و تخفیف مالیاتی برایتان در نظر می‌گیرد.
از متخصصان مالیاتی در استرالیا کمک بگیرید
در حالی که اطلاعات پایه و اساسی به منظور به حداقل رساندن مالیات را در اختیار شما قرار دادیم اما پیچیدگی سیستم مالیاتی استرالیا به مشاوره تخصصی نیاز دارد. مشاوره با یک متخصص مالیات می‌تواند استراتژی‌های خاصی را متناسب با وضعیت مالی شما کشف کند.
به عنوان کسی که در کشور استرالیا شغل دارد و صاحب کسب و کار است، آگاهی از این روش‌ها بسیار موثر خواهد بود. دریافت مشاوره با یک شرکت حسابداری در استرالیا، راهنمایی‌های لازم را برای مدیریت موثر امور مالی در اختیارتان قرار می‌دهند. با ابزار و دانش مناسب موسسات حسابداری و مالیاتی در استرالیا میتوانید تعهدات مالیاتی خود را کنترل کرده و راه را برای آینده‌ای امن از نظر مالی هموار کنید.
